CFP 자격증 갱신 방법과 주의사항

CFP(국제공인재무설계사) 자격증은 금융 및 재무설계 분야에서 전문성을 인정받는 중요한 자격증입니다. 하지만 이 자격증은 한 번 취득했다고 영구적으로 유지되는 것이 아니라, 일정 기간마다 갱신해야 합니다. CFP 자격증을 보유하고 있다면 갱신 시기를 놓치지 않도록 주의해야 하며, 갱신을 위해 필요한 절차와 준비 사항을 미리 숙지하는 것이 중요합니다.

이번 글에서는 CFP 자격증의 갱신 주기, 갱신을 위한 필수 조건, 교육 이수 방법, 갱신 신청 시 주의사항, 미승인 시 해결 방법, 그리고 자격 정지 및 회복 절차까지 자세히 정리해 보겠습니다.

 

 

목차

1. CFP 자격증 갱신 주기 및 필수 조건

2. CFP 계속교육 학점 취득 방법

3. CFP 자격증 갱신 신청 시 주의사항

4. 갱신 신청이 미승인될 경우 해결 방법

5. 자격 정지 및 회복 절차

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1. CFP 자격증 갱신 주기 및 필수 조건

CFP 자격증 갱신 방법과 주의사항

📌 갱신 주기: 2년마다 필수 갱신

CFP 자격증은 2년마다 갱신해야 하며, 갱신하지 않을 경우 자격이 정지될 수 있습니다. 갱신을 위해서는 아래 두 가지 필수 조건을 충족해야 합니다.

1️⃣ 계속교육 학점 이수

• 2년 동안 총 30학점을 취득해야 하며, 이 중 일부는 윤리교육 관련 학점이어야 합니다.
• 학점 이수는 온라인 및 오프라인 교육, 세미나 참석, 저술 활동 등을 통해 가능하며, 자세한 방법은 아래에서 설명하겠습니다.

2️⃣ 윤리규정 준수 서약

• CFP 자격자는 재무설계 분야에서 윤리적 업무를 수행해야 하며, 이를 위해 윤리규정 준수 서약을 제출해야 합니다.

이 두 가지 요건을 충족하지 않으면 갱신 신청이 거부될 수 있으므로, 미리 준비하는 것이 중요합니다.

2. CFP 계속교육 학점 취득 방법

CFP 자격증 갱신을 위해서는 총 30학점의 계속교육(CPD, Continuing Professional Development) 학점을 취득해야 합니다. 학점을 취득할 수 있는 다양한 방법을 소개합니다.

🎓 1) 교육 수강

공식 기관에서 제공하는 교육 과정을 수강하면 학점을 인정받을 수 있습니다.

✅ 주요 교육 기관:

• 금융연수원

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• 보험연수원

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• 이패스코리아 등

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위 기관에서 온라인 또는 오프라인 강의를 수강하고, 시험을 통과하면 학점을 취득할 수 있습니다.

🏅 2) 관련 자격증 취득 및 보수 교육

CFP와 관련된 다른 금융·재무설계 관련 자격증을 취득하거나, 기존 자격증을 유지하기 위한 보수 교육을 수강하면 학점이 인정됩니다.

📚 3) 활동 참여

강의, 저술, 연구 활동, 자원봉사 등에 참여하는 것도 학점으로 인정될 수 있습니다.

• 강의 및 세미나 발표: 금융 관련 강의 진행
• 저술 활동: 관련 분야 논문이나 기사 작성
• 자원봉사: 공익 금융 교육 활동

학점 인정 기준은 한국FPSB(Financial Planning Standards Board)에서 확인할 수 있으므로, 활동 전에 학점 인정 여부를 확인하는 것이 좋습니다.

3. CFP 자격증 갱신 신청 시 주의사항

CFP 자격증 갱신 신청을 할 때는 몇 가지 중요한 사항을 주의해야 합니다.

🕒 1) 신청 기간 엄수

CFP 갱신 신청은 유효기간 만료 1개월 전까지 완료해야 합니다.

• 만약 유효기간이 지난 후에 신청하면 추가 학점이 필요할 수 있으며, 일정 기간 이상 지나면 자격이 정지될 수 있습니다.

📞 2) 연락처 정보 확인

갱신 안내는 한국FPSB에서 발송되므로, 본인의 연락처 정보(이메일, 휴대폰 번호 등)가 정확한지 확인해야 합니다.

• 잘못된 정보로 인해 갱신 안내를 받지 못하면, 기한 내 신청하지 못해 자격이 정지될 수 있습니다.

💳 3) 라이선스비 납부

갱신을 위해서는 일정 금액의 라이선스비를 납부해야 합니다.

• 미납 시 갱신 신청이 거부될 수 있으므로, 기간 내에 납부해야 합니다.

4. 갱신 신청이 미승인될 경우 해결 방법

갱신 신청이 승인되지 않는 경우, 다음과 같은 원인을 확인하고 해결해야 합니다.

✅ 계속교육 학점 부족

➡️ 필요한 학점을 추가로 이수한 후 다시 신청해야 합니다.

✅ 윤리규정 서약 미제출

➡️ 윤리규정 준수 서약을 작성하여 제출해야 합니다.

✅ 라이선스비 미납

➡️ 즉시 라이선스비를 납부하면 승인될 수 있습니다.

 

갱신 미승인 사유를 확인한 후, 빠르게 조치를 취해야 자격 정지를 방지할 수 있습니다.

5. 자격 정지 및 회복 절차

갱신을 제때 하지 않으면 CFP 자격이 정지될 수 있으며, 일정 기간이 지나면 자격이 실효됩니다.

❌ 자동 정지

CFP 인증 유효기간이 만료되면, 다음 날부터 자격이 자동으로 정지됩니다.

🔄 자격 회복 절차

자격이 정지된 후에는 다시 갱신 절차를 진행해야 합니다. 회복 시기별 필요한 학점이 다르므로 확인이 필요합니다.

📌 1년 이내 회복

✅ 기본 30학점 + 정지 기간에 따른 추가 학점 취득 후 갱신 가능

📌 1년 초과 3년 이내 회복

✅ 기본 30학점 + 정지 기간 추가 학점 취득 후 갱신 가능
✅ 추가적인 심사 절차가 필요할 수도 있음

📌 3년 초과 시

❌ CFP 자격이 완전히 실효되어, 다시 시험을 봐야 합니다.

자격이 실효되면 처음부터 시험을 다시 치러야 하므로, 기한 내 갱신하는 것이 매우 중요합니다.

CFP 자격증은 금융·재무설계 전문가로서의 능력을 공식적으로 인정받는 중요한 자격입니다. 하지만 이 자격을 유지하기 위해서는 2년마다 갱신을 해야 하며, 갱신을 위해 총 30학점의 계속교육 이수 및 윤리규정 서약 제출이 필수입니다.

🔹 갱신 신청 시 신청 기한, 연락처 정보, 라이선스비 납부 여부를 반드시 확인하세요.
🔹 만약 갱신이 미승인되면 부족한 학점을 추가 이수하고, 윤리규정 서약과 라이선스비 납부 여부를 점검해야 합니다.
🔹 갱신을 하지 않으면 자격이 정지되며, 3년이 초과되면 다시 시험을 봐야 하므로 반드시 기한 내 갱신하세요!

CFP 자격증을 안정적으로 유지하려면 미리 준비하고 철저히 관리하는 것이 가장 중요합니다. 지금 바로 갱신 절차를 점검해 보세요!